Jak osiągnąć sukces finansowy w życiu?

Wierzymy, że zarządzanie finansami to coś więcej niż tylko znajomość technicznych aspektów. Chodzi o pewność siebie w podejmowaniu decyzji finansowych, zadawanie pytań, gdy czegoś nie wiesz (jeszcze) oraz korzystanie z pomocy ekspertów, gdy tego potrzebujesz.

Zdefiniuj swoje cele finansowe

Przemyślenie swoich celów finansowych pomoże Ci określić:

• Ile pieniędzy potrzebujesz, aby komfortowo żyć,
• Ile musisz zainwestować, aby osiągnąć inne cele życiowe.

Zadaj sobie te pytania:

1. Co chcę osiągnąć i do kiedy?
   • Ile muszą wzrosnąć moje oszczędności, aby to osiągnąć?
2. Co już posiadam (aktywa) i ile jestem winien (zobowiązania)?
3. Ile potrzebuję mieć dostępnych środków na:
   • Codzienne wydatki,
   • Nieprzewidziane sytuacje,
   • Nagłe wypadki?
4. Ile pieniędzy mogę przeznaczyć na inwestycje?
   • Oblicz to, odejmując swoje zobowiązania od aktywów.
5. Ile będę mógł oszczędzać i inwestować w przyszłości?
6. Jakie mam podejście do ryzyka inwestycyjnego?
   • Czy jestem gotów na ryzyko utraty pieniędzy, aby mnożyć swój kapitał?

Oblicz swoją wartość netto z FinMarie

Skorzystaj z narzędzia do budżetowania FinMarie: https://finmarie.com/download-login/

Wzór na wartość netto:

Całkowite aktywa – Całkowite zobowiązania = Wartość netto

Dlaczego warto to robić?

• Roczne obliczanie wartości netto jest kluczowym elementem planowania finansowego.
• Pomaga ocenić postępy finansowe i realizację celów finansowych.
• Może ujawnić możliwości do zmian, np. nadwyżkę gotówki, którą można zainwestować na emeryturę lub na edukację.

Dywersyfikacja – klucz do sukcesu finansowego

Różnorodność to przyprawa życia – dotyczy to również inwestycji.

• Dywersyfikacja polega na rozłożeniu pieniędzy na różne klasy aktywów zamiast inwestowania w jedno miejsce.
• Zalety dywersyfikacji:
  • Zmniejszenie ryzyka w portfelu inwestycyjnym,
  • Bez zmniejszania potencjału wzrostu kapitału.

Jak to osiągnąć?

• Stwórz mieszankę inwestycji, która będzie dostosowana do Twoich celów finansowych, tolerancji ryzyka, sytuacji finansowej i terminu inwestycji.
• Dywersyfikuj między różnymi rodzajami inwestycji:
  • Akcje,
  • Obligacje,
  • Inne inwestycje.
• Monitoruj i sprawdzaj swój portfel inwestycyjny regularnie:
  • Raz w roku lub za każdym razem, gdy Twoja sytuacja finansowa ulegnie znaczącej zmianie (np. utrata pracy, premia).

Lista kontrolna – co powinieneś zrobić:

• Wyznacz swoje cele finansowe i czas ich realizacji,
• Oblicz swoją wartość netto,
• Zaplanuj oszczędności oraz fundusz awaryjny,
• Wybierz odpowiednią strategię inwestycyjną opartą na dywersyfikacji i tolerancji ryzyka,
• Monitoruj i regularnie sprawdzaj swój portfel inwestycyjny,
• Dostosuj swoją strategię, gdy Twoja sytuacja finansowa się zmieni.

Chcesz dowiedzieć się więcej?

Rozpocznij swoją podróż do finansowej niezależności z FinMarie:

• Skorzystaj z narzędzia do budżetowania,
• Oblicz swoją wartość netto,
• Sprawdź nasze strategie inwestycyjne,
• Zapisz się na newsletter, aby otrzymywać regularne porady finansowe.

Odwiedź stronę FinMarie: https://finmarie.com