Finansowa Wiedza Dla Kobiet — Zrównoważone Inwestycje
Zgodnie z ostatnimi badaniami, to szczególnie kobiety i millenialsi napędzają rozwój inwestycji zrównoważonych. Chcą one więcej niż tylko zarabiania pieniędzy i oszczędzania na emeryturę. Pragną wykorzystać swoje aktywa w sposób, który przynosi korzyści innym. Ale czy wiesz, że zrównoważone inwestycje i etyka w inwestowaniu są obecne już od dłuższego czasu?
Fundusze etyczne mają swoje korzenie w Stanach Zjednoczonych, gdzie zostały wprowadzone w latach 20. XX wieku, zainicjowane przez kaznodziejów metodystów i kwakrów. Wówczas chodziło głównie o wykluczenie firm produkujących alkohol, tytoń, broń lub zarządzających kasynami.
Z biegiem czasu kryteria wykluczeń rozszerzyły się i obecnie obejmują naruszenia praw człowieka oraz standardów ochrony środowiska. Dziś do funduszy etycznych zalicza się również firmy, które opowiadają się za inkluzyjnością i kwestiami społecznymi. Zatem przyjrzyjmy się bliżej etycznym inwestycjom dla kobiet.
Czym Są Fundusze Etyczne?
Dzięki wyraźniej zdefiniowanym i szczegółowym wytycznym dotyczącym zrównoważonych inwestycji, terminy takie jak zrównoważony, zielony, odpowiedzialny i etyczny stały się synonimami. Prawdopodobnie jednak twój doradca finansowy będzie mówił o funduszach ESG lub inwestycjach, które spełniają standardy ESG.
ESG to akronim od „environmental, social, and governance” (środowiskowy, społeczny i zarządzanie). Oznacza to, że fundusze ESG to fundusze, które pozwalają inwestować wyłącznie w przedsiębiorstwa o przyjaznej dla środowiska i społecznie odpowiedzialnej produkcji oraz zarządzaniu. Fundusze etyczne różnią się od tradycyjnych funduszy inwestycyjnych pod względem finansowym i regulacyjnym.
Fundusze etyczne lub zrównoważone inwestują tylko w papiery wartościowe, które spełniają określone wymagania, a między innymi finansują organizacje non-profit za pomocą prowizji i zysków.
Mimo że fundusze etyczne istnieją już prawie sto lat, zyskały większą uwagę dopiero w latach 2000. Od tego czasu przeżywają prawdziwy rozkwit. Zwłaszcza wśród kobiet inwestujących zrównoważenie zyskują one na popularności, ale jest to ogólny trend w kierunku zrównoważonych inwestycji i etyki. Dziś fundusze zrównoważone są jednymi z najbardziej powszechnych form inwestycji oszczędnościowych wśród prywatnych inwestorów, którzy stają się coraz bardziej świadomi i wrażliwi na kwestie zrównoważonego inwestowania.
Europa Liderem Zrównoważonych Inwestycji
Global Sustainable Investment Alliance przeprowadziła badania. Wyniki pokazują, że wartość zrównoważonych inwestycji wzrosła o 34% w latach 2016–2018. Oznacza to łączną wartość 30,7 biliona dolarów (w 2016 roku wynosiła ona około 23 bilionów). Europejscy inwestorzy stanowią największą część tej kwoty, inwestując 14 bilionów dolarów w 2018 roku w zrównoważone inwestycje. Oznacza to, że inwestują więcej w zielone i etyczne inwestycje niż USA (12 bilionów) i Kanada (1,7 biliona) razem wzięte.
Jednakże Oceania (Australia i Nowa Zelandia) prowadzi pod względem najwyższego procentu zrównoważonych inwestycji w stosunku do całkowitej wartości. W Australii 63% wszystkich inwestycji uwzględnia zrównoważoność i etykę w inwestowaniu. W Kanadzie to 51%.
20 bilionów dolarów z prawie 31 bilionów dolarów, które inwestorzy przeznaczają na zrównoważone inwestycje na całym świecie, trafia do produktów inwestycyjnych, które spełniają podstawowe wymagania dotyczące zrównoważoności. Obejmuje to wykluczenie sektorów, rynków i firm produkujących i wspierających tytoń, pornografia, bomby kasetowe, broń palną i podobne. Należy dodać, że kryteria ESG zostały opracowane szczegółowo. W końcu 17,5 biliona dolarów przepływa do aktywów ESG, co stanowi prawie 70% więcej niż w 2016 roku.
Jak Rozpoznać Zrównoważone Inwestycje
Rozpoznanie zrównoważonych inwestycji nie jest zawsze łatwe, zwłaszcza dla początkujących inwestorów. Ponieważ inwestycje etyczne dla kobiet zyskują na znaczeniu, chcemy podać kilka wskazówek, jak rozpoznać zrównoważone inwestycje.
Ponadto nasi eksperci finansowi chętnie pomogą Ci zgłębić temat i dowiedzieć się, jakie masz możliwości inwestowania w sposób zrównoważony.
Pietro Negri z Włoskiego Forum Zrównoważoności (FFS, Forum per la Finanza Sostenibile) mówi o tym, co nazywa „greenwashingiem”:
„Zrównoważone inwestycje to nie chwilowa moda, ale nieodwracalny trend. Jednocześnie muszą być one dokładnie i rygorystycznie analizowane.”
Wiele rzekomo zrównoważonych funduszy obejmuje korporacje, które wciąż wspierają paliwa kopalne lub kontrowersyjną produkcję oleju palmowego.
Zanim więc zdecydujesz się na inwestowanie w sposób zrównoważony, warto dokładnie przeanalizować firmy, które są prezentowane w dokumentach inwestycyjnych, które bierzesz pod uwagę. Istnieją również certyfikaty, które mogą pomóc w orientacji.
Certyfikaty Pomagające Inwestować Zrównoważenie
- Climetrics: Jest to agencja ratingowa dla funduszy inwestycyjnych, oceniająca ich zrównoważoność. Przyznaje funduszom do pięciu liści. Jest znana ze swojej rygorystyczności, oceniając zarówno fundusze, jak i ich emitentów.
- FNG: Niemiecka Izba Zrównoważonych Inwestycji przyznaje certyfikat funduszom, które spełniają co najmniej 90% minimalnych standardów zrównoważoności, opartych na Globale UN Compact, który definiuje uzgodnione na całym świecie prawa człowieka, ochronę środowiska, bezpieczeństwo pracy i przeciwdziałanie korupcji.
- ECOreporter: Niezależne czasopismo, które od 2013 roku przyznaje swoje certyfikaty funduszom inwestycyjnym. Fundusze nie mogą inwestować w sektory związane z bronią, bronią jądrową, ani wspierać produkcji, w której występuje praca dzieci, inżynieria genetyczna czy testowanie na zwierzętach.
- Nordic Swan: Certyfikat ekologiczny, który ocenia zrównoważone fundusze inwestycyjne. Fundusze muszą spełniać co najmniej 90% standardów ESG.
Zrównoważone Inwestycje to Biznes Kobiet
Inwestycje etyczne dla kobiet to inwestycje, które przynoszą korzyści nie tylko finansowo, ale i społecznie i ekologicznie. Udowodniono, że zrównoważone inwestycje i etyka w inwestowaniu są szczególnie ważne dla kobiet. Warto pamiętać, że kobiety już kontrolują jedną trzecią wszystkich aktywów finansowych na świecie. Wyobraź sobie, co mogłyby osiągnąć kobiety, gdyby wszystkie zainwestowały część swoich pieniędzy w sposób zrównoważony!
Czy teraz przekonałaś się, że twoje pieniądze mogą zrobić więcej niż tylko leżeć na koncie oszczędnościowym? Jeśli tak (a nawet jeśli nie), bądź na bieżąco, subskrybując nasz blog i regularnie otrzymując informacje ze świata inwestycji.
