Czym jest ETF? Definicja
ETF to skrót od „Exchange Traded Fund”, czyli fundusz notowany na giełdzie. Są to papiery wartościowe, które można kupować i sprzedawać na giełdzie.
Pierwotnie nazwa ETF była używana zarówno dla funduszy aktywnie, jak i pasywnie zarządzanych. Jednak obecnie ETF odnosi się wyłącznie do funduszy pasywnych. Oznacza to, że nie ma zarządzającego funduszem, który aktywnie przekształca skład portfela inwestycyjnego. Zamiast tego, ETF pasywnie odwzorowuje rozwój wybranego indeksu giełdowego (np. Dow Jones czy MSCI World).
Jak działa ETF?
ETF replikuje indeks giełdowy, co oznacza, że inwestuje w te same przedsiębiorstwa, które składają się na dany indeks. Na przykład, Beta ETF WIG20TR, który odzwierciedla zachowanie indeksu WIG20TR (WIG- Warszawski Indeks Giełdowy) umożliwiając inwestorom uzyskanie ekspozycji na 20 największych i najbardziej płynnych spółek na polskim rynku.
Dlaczego ETF-y są tak popularne?
ETF-y zyskały popularność ze względu na:
- Niskie koszty zarządzania – brak zarządzającego funduszem oznacza niższe opłaty administracyjne,
- Elastyczność – można je kupować i sprzedawać w dowolnym momencie na giełdzie,
- Transparentność – inwestor zawsze wie, w jakie papiery wartościowe inwestuje.
Korzyści z inwestowania w ETF-y
- Efekt kosztów uśrednionych (Cost Average Effect)
Jeśli regularnie wpłacasz stałą kwotę na plan oszczędnościowy ETF:
- Kupujesz więcej jednostek funduszu, gdy ceny są niskie,
- Kupujesz mniej jednostek, gdy ceny są wysokie.
Dzięki temu zmniejszasz ryzyko związane z wahaniami cen na giełdzie. Uśrednienie kosztów zakupu jednostek funduszu pozwala na lepszą kontrolę nad ryzykiem inwestycyjnym.
- Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego
ETF-y umożliwiają inwestowanie w szerokie spektrum przedsiębiorstw, co:
- Zmniejsza ryzyko związane z upadkiem jednej firmy,
- Pozwala na udział w zyskach wielu przedsiębiorstw jednocześnie.
- Niskie koszty zarządzania
ETF-y są funduszami pasywnymi, więc nie ma potrzeby aktywnego zarządzania portfelem przez specjalistów. To oznacza:
- Niższe opłaty administracyjne,
- Większy zysk netto dla inwestora.
- Przejrzystość i kontrola
Inwestując w ETF, dokładnie wiesz, w co inwestujesz. Możesz śledzić wartość indeksu na bieżąco i sprawdzać skład funduszu w każdej chwili.
Rodzaje ETF-ów
ETF-y mogą być tworzone na podstawie różnych indeksów oraz dostosowane do różnych strategii inwestycyjnych:
- Według klas aktywów:
- Akcje – inwestycje w akcje przedsiębiorstw,
- Obligacje – inwestycje w dług publiczny lub korporacyjny,
- Surowce – inwestycje w złoto, srebro, ropę naftową itd.
- Według regionów:
- Polska, Europa, Stany Zjednoczone, Azja,
- Globalne – inwestycje w przedsiębiorstwa na całym świecie.
- Według strategii inwestycyjnych:
- Zrównoważony rozwój – inwestycje w przedsiębiorstwa ekologiczne i społecznie odpowiedzialne,
- Trendy mega – inwestycje w rozwijające się branże, np. technologia, sztuczna inteligencja.
- Według rynków:
- Kraje rozwinięte – stabilne gospodarki o ugruntowanej pozycji,
- Kraje rozwijające się – rynki wschodzące o dużym potencjale wzrostu.
ETF – od czego zacząć?
Inwestowanie w ETF-y można rozpocząć na dwa sposoby:
- Jednorazowa wpłata kapitału – inwestujesz większą kwotę jednorazowo,
- Plan oszczędnościowy ETF – regularne wpłaty (np. miesięczne) mniejszych kwot.
Jak wybrać odpowiedni ETF?
Przy wyborze ETF-u warto wziąć pod uwagę:
- Cel inwestycyjny – np. oszczędzanie na emeryturę, budowanie majątku,
- Horyzont czasowy – jak długo chcesz inwestować,
- Tolerancję ryzyka – jak bardzo jesteś gotów na zmienność wartości inwestycji.
Czy ETF-y są bezpieczne?
ETF-y są stosunkowo bezpieczne, ponieważ:
- Inwestują w szeroki indeks giełdowy, co dywersyfikuje ryzyko,
- Automatycznie dostosowują skład portfela do zmian w indeksie,
- Nie mogą upaść, o ile nie upadnie cały indeks giełdowy (co jest mało prawdopodobne).
Jednak warto pamiętać, że wartość ETF-ów może spadać, gdy rynek akcji się załamie lub gospodarka wejdzie w recesję.
Dlaczego warto inwestować w ETF-y z FinMarie?
- Indywidualne doradztwo finansowe – dostosowane do Twoich potrzeb i celów,
- Bezpłatna pierwsza konsultacja – dowiedz się więcej o możliwościach inwestycyjnych,
- Warsztaty edukacyjne – zdobądź wiedzę finansową i inwestycyjną,
- Wsparcie ekspertek finansowych – które doskonale rozumieją potrzeby kobiet.
Zacznij inwestować w ETF-y z FinMarie!
Chcesz dowiedzieć się więcej o ETF-ach, rozpocząć inwestowanie lub zbudować swoją niezależność finansową?
Skontaktuj się z ekspertkami FinMarie i umów się na bezpłatną konsultację, aby rozpocząć swoją przygodę z inwestowaniem już dziś!
